Banca del Gottardo

Sistema Casse

Banca del Gottardo, all'avanguardia in Svizzera, ha scelto di dotarsi di un Sistema di Sportello totalmente innovativo, progredito sia sotto il profilo tecnologico che sotto quello funzionale e orientato all’evoluzione dei rapporti con la clientela.

L’approccio è servire il Cliente secondo le sue personali esigenze, e farsi servire dai Computer a fronte delle necessità espresse. La chiave di volta é che Cliente e operatore interagiscono parlando lo stesso linguaggio, il Cliente è mobile all'interno della struttura della Banca e le sue operazioni lo seguono nel suo percorso comunicativo con la possibilità di essere modificate fino alla fine della sua visita. L'interazione uomo/macchina può quindi essere interrotta, spostata e ripresa in qualsiasi momento operando sia nello spazio che nel tempo.

La strategia portante è legata alla possibilità di poter coniugare un servizio personalizzato al Cliente, con l’esigenza interna di ottenere la massima efficienza, sicurezza, economia prestazionale. 

Innovazione funzionale

Un “ Nuovo modo di lavorare” che slega la gestione del rapporto con il Cliente allo Sportello dal mondo e dalla logica del Sistema informativo classico: la logica operazionale supera quella transazionale, generando il nuovo concetto di "Lotto operativo". Un completo ed efficace sistema di multilinguismo per tutte le combinazioni Cliente/Operatore. La massima portabilità sia su diverse configurazioni organizzative di sportello che su diversi Sistemi Legacy.

Innovazione tecnologica

Basato sulla tecnologia più recente e su canoni progettuali rigorosamente aderenti agli standard pur nel pieno rispetto delle peculiarità specifiche e delle necessità di sicurezza e riservatezza dei processi bancari. Progettato e realizzato a componenti, per una più economica ed efficace manutenzione, ma anche per essere riusato, oltre che in diversi ambienti, su differenti canali (Internet banking, Call Center, Mobile Bankers, etc. ). Realizzato per continuare a dare valore, senza interventi di rilievo, al patrimonio software Legacy.

Funzionalità

Il Sistema Casse è in grado di servire tutte le tipologie di Clienti: Cliente operante su proprie relazioni bancarie, Cliente autorizzato ad operare su relazioni non proprie e Cliente occasionale. 
Possibili servizi richiesti da un Cliente alla Cassa sono:

• Cliente porta valori materiali
• Cliente richiede valori materiali
• Cliente chiede l’apertura di relazioni
• Cliente chiede informazioni e documenti
   

Riconoscimento Cliente

All'atto del riconoscimento del Cliente sono immediatamente disponibili:

• Dati Base
• Dettaglio Note
• Mezzi Pagamento
• Condizioni Particolari
• Rapporti Visite
• Cassette Sicurezzsa
• Relativi Allarmi

Il lotto

E' l’entità che interpreta tutte le richieste del Cliente nell’ambito di una visita alla Banca.Le figure e le entità che interagiscono con il Sistema Casse sono principalmente:

• Il Cassiere, erogatore dei servizi al Cliente che opera nell’ambito di limiti fissati dal suo Responsabile (cambi, corsi, profilo e informazioni Cliente, ecc. )
• Il Back-office cassa con compiti specifici cui fanno capo gli altri cassieri 
• Il Posizionista che autorizza gli sconfinamenti in dare che non possono essere demandati al modulo di controllo automatico delle posizioni
• Il Gestore magazzino per il trattamento in entrata e uscita dei biglietti fisici.

Tre le tipologie gestite: Cassa centrale con posta pneumatica; Twin Safe e/o Safemaster; Cassetti su postazione

Operazione sul lotto

• Apertura, avviene con l’identificazione del Cliente
• Chiusura, dopo aver definito tutte le operazioni richieste dal Cliente. Fino a chiusura del lotto è possibile effettuare modifiche o cancellazioni a qualsiasi operazione
• Sospensione, è possibile, in qualunque momento, sospendere l'operatività
• Riapertura dopo sospensione
• Appropriazione del lotto con trasferimento di operatore
• Annullamento, lo storno di un lotto genera automaticamente lo storno di tutte le operazioni comprese nel lotto stesso.

Le operazioni atte a soddisfare le singole richieste di un Cliente sono trasformate dal Sistema Casse in transazioni e sono quelle riconosciute dal Legacy: le possibili movimentazioni nell’ ambito di un lotto dipendono naturalmente dalla tipologia del Cliente (occasionale o non) e dalle sue relazioni (ordinarie, cifrate, istituzionali, corporate); le operazioni sono in modalità multidivisa, il calcolo dell’ utile per centro di profitto è in tempo reale.

Cliente occasionale

Possibili transazioni: acquisizione fondi materiali, apertura relazione e apertura conto, versamento (dopo apertura libretto o conto), preparazione travel chèque, produzione di documenti, accesso a cassette di sicurezza (dopo apertura relazione e cassetta).

Cliente con relazione

Possibili transazioni: acquisizione fondi materiali, prelevamento, apertura relazione e apertura conto, versamento e versamento a terzi, giroconto e bonifico interno, estinzione libretto, preavviso rimborso libretto, preparazione travel chè que, produzione di documenti rimessa assegni di altra banca, accesso a cassette di sicurezza, chiusura di una cassetta, pagamento cedole e rimborso titoli con accredito in conto, ordine permanente, dichiarazione smarrimento libretto.

Cassiere/Supervisore

• Identificazione cliente
• Interrogazione/Simulazione cambi
• Consultazione lotti
• Ricerca movimenti
• Giacenza magazzini/tesori
• Carico / Scarico di magazzino
• Margine cambi per data/succursale/cassiere
• Stampe riepilogative di chiusura
• Rivalutazione giacenze monete/metalli preziosi

Gestione Cliente in Off Line

• Riconoscimento cliente
• Identificazione relazione
• Gestione richieste benefondi
• Interrogazione/Simulazione cambi
• Acquisizione fondi
• Versamenti / Bonifico Interno
• Giroconto
• Prelevamento con intervento posizionista
• Operazioni per cassa

Architettura

Un sistema progettato per durare e crescere nel tempo deve utilizzare tecnologie aperte e standard di mercato, compatibili con quelle già utilizzate, per recuperare eventualmente investimenti pregressi e assicurare quelli nuovi, costruendo per il futuro. Realizzando poi il progetto per componenti, come in questo caso, si assicurano sempre più importanti economie di scala nei successivi progetti, sia nell’ area del Customer care, sia in quella, altrettanto strategica, del Management I nformation System, grazie alla riusabilità dei componenti realizzati.

Il sistema si basa sul framework . net di Microsoft ® e prevede una architettura a più livelli: client leggero, Front end WEB, Application Server Legacy.
Il Client fa uso del solo browser Internet Explorer e del plug-in Acrobat Reader per la stampa e la consultazione di fiches, documenti cartacei etc, oltre a una specifica ActiveX che viene utilizzata per pilotare e gestire la cassaforte automatica TwinSafe © in configurazione singola o accoppiata con Safemaster ©; il protocollo con il WEB front end (installato in configurazione WEB Farm) è l’HTTP. Il WEB Front End implementa la logica di gestione del “ canale retail” gestendo tutto il colloquio con
l’utente finale, eseguendo le opportune validazioni formali e richiamando le opportune componenti di “ business logic” che risiedono su servers installati in configurazione application farm. La logica applicativa multicanale si presenta sotto forma di WEB Services che esportano gli opportuni metodi per l’accesso e la gestione del “ teller database” , per l’accesso ai servizi del sistema centrale e per l’accesso ai cambi ed ai servizi di ricalcolo dei margini su ciascuna operazione. L’integrazione del Application Server multicanale con i servizi centrali avviene tramite il supporto del disaccoppiatore HUB di TeamLab e, nel caso specifico, dei servizi offerti da Candlenet ©.

Il teller database viene utilizzato per la profilazione dell’utenza, delle casse, dei terminali etc. per il logging ed il journaling delle transazioni e come repository della materialità trattata in filiale. Il sistema è stato progettato e realizzato con particolare cura relativamente alle problematiche relative alla sicurezza di accesso al WEB Front End, provvedendo a riconoscere l’utenza ed il terminale da cui si sta operando eguale particolare attenzione è stata posta nel controllo di accesso ai WEB Services della Application Farm.