Tableau Cliente

Tableau Cliente è una soluzione, fondata sul Data Base Clientela ed accessibile via Web, che rende disponibili in maniera unitaria tutte le informazioni relative ad un Cliente.

Accedendo al Tableau, si presentano sul “frame” di sinistra sette diversi profili, quattro dei quali caratterizzati da un simbolo grafico indicativo della significatività (positività/negatività) del contenuto. Se nel data-base è stato inserito il bilancio del cliente, utilizzando la specifica procedura Analisi di Bilancio, i profili diventano otto e quelli corredati da indicatori di performance cinque.

L’attribuzione delle "faccine" avviene attraverso un sistema tabellare, accessibile direttamente dall’applicativo attraverso la funzione “Score” e personalizzabile a livello di Banca (o di gruppo di Banche) attraverso la gestione dei pesi attribuibili a ciascuno degli indicatori considerati.

Tableau Cliente si apre sulla pagina “Generalità”, che presenta, oltre ai dati anagrafici del Cliente:

• il segmento di appartenenza (sul data base clientela è attivato un processo di segmentazione dimensionale, i cui risultati sono consultabili cliccando sulla riga “segmento dimensionale”);
• una classificazione del livello di rischiosità del Cliente, attribuita in base ad un indicatore sintetico rappresentato dalla media ponderata dei punteggi di anomalia Astra e CR, a cui è associato un indicatore di performance;
• il settore merceologico di appartenenza del Cliente, con due indicatori di performance relativi all’andamento congiunturale del settore (per i soli clienti appartenenti ai comparti manifatturiero e commerciale) e alla sua rischiosità; tanto l’uno quanto l’altro sono cliccabili e danno accesso alla “Analisi Settoriale”, per la quale si rimanda alla specifica scheda;
• il dettaglio dei soggetti collegati (ovviamente “cliccabili”), a loro volta con l’indicazione degli indicatori di performance dei diversi profili.

Il Profilo Astra dà accesso alla relativa scheda del cliente, presentando in forma chiara e leggibile tutti i rapporti in essere con i relativi dati di accordato ed utilizzato e tutti gli indicatori che si presentino anomali. Viene inoltre ricostruito, evidenziandone i componenti, l'indicatore sintetico di anomalia. Ciascuno dei rapporti riportati sulla prima videata è "cliccabile" e restituisce l'intera serie degli indicatori presenti in ASTRA,. A ciascun indicatore, inoltre, corrisponde un help in linea
 

Il Profilo di Redditività riporta il report, prodotto dal Sistema di Controllo di Gestione, che evidenzia la contribuzione del cliente alla formazione del Margine di Intermediazione della Banca.
 

La Scheda Operatività evidenzia i principali dati ed indici di operatività del cliente, articolati per sezioni (c/c, fidi a rotazione e a rientro, titoli) relativi ad un periodo scelto dall’utente, comparabili con un periodo pure a scelta, purché coerente con quello richiesto.
 

Centrale Rischi consente la visualizzazione della CR del cliente al mese desiderato, nonché la visualizzazione della relativa serie storica, anche per numeri indice, corredata da grafici.
 

Riporta inoltre il dettaglio delle “anomalie”, di rischio o commerciali, rilevate sulla posizione, le prime delle quali associate ad un indice di anomalia.
 

L’ultimo profilo valutativo è quello relativo al bilancio, per i cui contenuti si rinvia alla documentazione specifica della relativa procedura.